Bagaimana Menentukan Resiko di Pasar Forex?

Peluang dan risiko adalah dua sisi mata uang yang sama.

Apakah pergerakan pasar merupakan peluang atau risiko, hal itu bergantung pada lokasi investasi kita.

Untuk menentukan risiko kita di pasar Forex, pertama-tama kita harus memahami risiko apa yang ada pada kita. Oleh karena itu, kemampuan mempersonalisasi deskripsi risiko dan menentukan faktor risiko untuk portofolio memiliki peran yang sangat penting.

Apa itu Resiko?

Risiko di pasar keuangan mengacu pada potensi laba atas investasi (ROI) aktual yang menyimpang secara negatif dari laba yang diharapkan.

Penyimpangan negatif terjadi ketika pergerakan harga di pasar berlawanan dengan investasi kita.

Ada tiga jenis penyimpangan negatif:

1. Keuntungan yang kurang dari perkiraan

2. Titik impas

3. Kerugian – yang dapat berkisar dari kemunduran kecil hingga kehancuran portofolio

Pergerakan harga yang tidak menguntungkan biasanya terjadi setelah peristiwa ekonomi skala penuh. Peristiwa seperti ini menggeser sentimen risiko investor dan menimbulkan reaksi besar-besaran. Reaksi-reaksi ini menyebabkan volatilitas – perubahan cepat dalam kecepatan dan intensitas pergerakan harga.

Volatilitas dapat dinilai dalam empat dimensi:

1. Arah: Sama atau terbalik

2. Besaran: Kuat atau lemah

3. Durasi: Sementara atau persisten

4. Generalisasi: spesifik pasar atau seluruh pasar

Sebagai trader Forex, kita menyukai volatilitas karena hal ini menciptakan banyak peluang trading baru. Namun, volatilitas juga menimbulkan ancaman; terutama jika portofolio kita tidak yakin mampu bertahan menghadapi badai.

Kapasitas posisi dan portofolio kita untuk menahan volatilitas disebut toleransi risiko. Semakin kuat toleransi risiko kita, semakin baik kita dalam menahan volatilitas dan mempertahankan investasi kita.

Faktor Risiko Internal

Elemen internal rencana perdagangan menguraikan bagaimana kita akan berperilaku dan merespons pasar. Efektivitasnya bergantung pada detail, kelengkapan, keragaman, dan penerapannya.

Karena spesifikasinya bersifat subjektif, maka risikonya berasal dari tingkat pengetahuan dan keterampilan kita.

Sumber Risiko Faktor Risiko Eksternal

Rentang Aset Termasuk aset serupa atau diversifikasi portofolio

Rencana Manajemen Risiko Tingkat detail, metode analisis, alat yang digunakan

Strategi Perdagangan Gaya perdagangan, jam perdagangan, ukuran posisi, durasi, strategi berbeda tergantung pada aset atau kondisi pasar

Regulasi Psikologis Mengidentifikasi kekuatan dan kelemahan pribadi, mengetahui kapan harus berdagang dan kapan tidak.

Aspek risiko elemen internal trading plan akan didasarkan pada dua hal:

1. Sejauh mana relevansinya dengan kondisi pasar saat ini, dan

2. Tingkat disiplin yang dapat kami tunjukkan untuk tetap berpegang pada rencana kami.

Kita harus terus menilai efektivitas rencana perdagangan kita untuk memastikan bahwa:

• Strategi perdagangan mampu menghasilkan keuntungan yang jauh lebih besar dibandingkan keuntungan pasar biasa.

• Rencana manajemen risiko yang efisien untuk melindungi portofolio dari risiko eksternal.

Jika salah satu dari yang disebutkan diatas berkinerja buruk, kita harus meninjau rencana perdagangan kita dan beradaptasi. Namun, jika hasil negatif datang dari ketidakmampuan kita untuk mematuhi rencana, kita harus memperhatikan perasaan kita saat berdagang dan mengambil tindakan untuk mengaturnya.

Strategi Manajemen Risiko

Mempelajari cara menganalisis pasar keuangan telah memberi kita informasi berharga tentang:

• Peristiwa ekonomi dan peristiwa lainnya yang dapat mempengaruhi pasar keuangan

• Peluang perdagangan dan cara mengidentifikasinya

• Tren harga dan cara mendeskripsikan serta memverifikasinya

• Indikator teknis dasar yang dapat kita gunakan untuk menemukan target harga

• Indikator teknis tingkat lanjut yang dapat kita gunakan untuk menemukan sinyal perdagangan

Dengan menggunakan informasi ini untuk mencapai tujuan profitabilitas kami – “alasan” kami untuk melanjutkan perdagangan.

Namun, ada hal yang lebih penting lagi: strategi manajemen risiko.

Strategi manajemen risiko memungkinkan kita mengetahui “bagaimana” untuk melanjutkan perdagangan. Banyak trader yang terjebak dalam keserakahan di awal karir trading Forex mereka.

Mencoba memanfaatkan setiap pergerakan harga, mereka membuka banyak posisi besar tanpa batas. Tidak butuh waktu lama sebelum mereka menyadari bahwa ini bukanlah strategi perdagangan yang berkelanjutan.

Namun sebelumnya kita harus belajar:

• Apa itu manajemen risiko dalam perdagangan Forex?

• Apa itu psikologi perdagangan Forex?

• Bagaimana cara membuat rencana perdagangan Forex?

Manajemen Risiko dalam Perdagangan Forex

Modal kita mungkin menjadi jantung portofolio kita, yang memompa darah ke dalam perdagangan kita. Namun, manajemen risiko adalah otaknya, yang menjaganya tetap hidup.

Manajemen risiko adalah cara kita melindungi portofolio kita ketika kondisi pasar berubah. Kesuksesan nyata dalam perdagangan didefinisikan sebagai penciptaan sumber pendapatan yang berkelanjutan.

Oleh karena itu, kualitas strategi manajemen risiko adalah prediktor sebenarnya dari kesuksesan seorang trader. Ini adalah bagian terpenting dari rencana perdagangan Forex kami.

Pasar valas berubah karena banyak faktor seperti peristiwa sosial, politik, ekonomi, dan industri. Ketika mereka menggeser sentimen risiko, keputusan beli dan jual baru dibuat dan harga naik atau turun.

Kejadian-kejadian ini sering kali telah dijadwalkan sebelumnya, namun kejadian-kejadian yang tidak terduga juga sering terjadi. Peristiwa yang tidak dapat diprediksi menyebabkan investor mengambil keputusan saat itu juga, sehingga mengurangi prediktabilitas perilaku pasar.

Strategi manajemen risiko memungkinkan kita mengendalikan dampak ketidakpastian pasar dan berfungsi sebagai penyangga untuk melindungi portofolio ketika pasar tidak menguntungkan.